Зачем написана эта книга

Как часто нам приходится слышать истории вроде этих.

Рон и Джуди работают с брокером, который вложил их деньги в ряд популярных инвестиционных продуктов своей фирмы (фонд хедж-фондов, управляемый фьючерсный портфель, два отдельно управляемых портфеля акций и ряд муниципальных облигаций). Они не имеют никакого представления о том, какую комиссию платят, равно как и о том, удачны или неудачны их вложения. Брокер не разработал для них долгосрочный инвестиционный план, поэтому они не знают, приближаются ли к поставленной цели. Фактически они и целей-то своих не знают! И тут брокер начинает рекомендовать золотой фонд, упирая на то, что, по прогнозам его фирмы, ожидается рост инфляции. Рон и Джуди не знают, что делать.

Бетти никогда не доверяла фондовому рынку. Вместе с покойным мужем они всегда вкладывали сбережения в депозитные сертификаты и фонды денежного рынка. Но сейчас прирост сбережений явно недостаточен для того, чтобы вести привычный образ жизни. Это означает, что ей придется рассчитывать главным образом на пенсионное обеспечение. Она не знает, куда ей еще обратиться.

Стив вкладывает средства в акции через онлайновый брокерский счет. У него было несколько удачных покупок, но большая часть портфеля принесла низкий результат. Он выбирает акции на основе анализа информации о компаниях в Интернете и деловых новостей канала CNBC, а также изучения периодических изданий по финансам, но уверенности в правильности решений нет. Это занятие отнимает уйму времени, но Стив понимает, что его действия фактически безрезультатны. Он задается вопросом: а не лучше ли тратить время не на управление портфелем, а на карьерный рост?

Эйми регулярно делает взносы в пенсионный план 401 (k) своей компании, а кроме того вложила часть сбережений во взаимные фонды акций. После падения фондового рынка в 2008 г. она в панике продала все и с тех пор держит сбережения в денежной форме. Эйми слышала, что акции дают хороший результат в долгосрочной перспективе, но ее личный опыт оказался неудачным. Она сомневается, что из нее получится хороший инвестор.

Мы хотим изменить ваши представления об инвестировании. Все видят, что индустрия традиционных финансовых услуг не удовлетворяет в полной мере интересы инвесторов. Мы надеемся, эта книга повлияет на ваш подход к выбору финансовых консультантов, способу вложения денег и оценке результатов.

Содержание

Далее