Как выбрать независимого финансового консультанта

Найти независимого финансового консультанта, который удовлетворяет вашим требованиям, – вопрос чрезвычайной важности. Вы же не хотите нанять первого попавшегося, чтобы потом искать другого. Работа с подходящим человеком с самого начала сохраняет и нервы, и деньги.

На наш взгляд, следующие два аспекта особенно важны для установления долгосрочных успешных отношений с консультантом.

1. Философия инвестирования. Существует множество философий и методов управления инвестициями и консультирования по финансовым вопросам. Когда, прочитав эту книгу, вы поймете, какой инвестиционный подход наилучшим образом отвечает вашим целям, нужно найти такого консультанта, который будет разделять вашу инвестиционную философию и ваше видение инвестиций и рынков. Естественно, консультант должен иметь сложившуюся систему представлений и методов и уметь доходчиво обрисовать ее. Если у него нет твердого мнения или он не способен ясно выразить его, лучше поискать другого консультанта.

2. Личные взаимоотношения и доверие. Для успешного сотрудничества с консультантом вам нужно установить с ним тесные взаимоотношения, в том числе сообщить важную личную информацию (о себе и семье), отражающую как финансовую, так и эмоциональную стороны. Чтобы успешно вести дела, консультанту нужно как можно больше знать о вас. Помимо финансовых вопросов, он должен понимать, как вы относитесь к деньгам, каковы ваши мечты и стремления. Не нанимайте того, кому вам не захочется рассказывать о себе!

Есть и ряд других моментов, на которые следует обратить внимание при разговоре с кандидатом.

Профессиональная квалификация. Тот факт, что консультант имеет одно или несколько профессиональных званий, свидетельствует о его стремлении к росту и наличии как минимум приемлемой квалификации в своей области. Наиболее распространенные звания в сфере финансов: дипломированный специалист по финансовому планированию (CFP), дипломированный финансовый аналитик (CFA) и дипломированный бухгалтер (СРА).

Образование. Выясняя, какое образование получил кандидат в консультанты, поинтересуйтесь, где он учился и что изучал – это поможет оценить его уровень интеллекта и умение решать проблемы.

Опыт. Зачастую финансовыми консультантами становятся после приобретения опыта в других областях. Знание профессиональной биографии консультанта поможет вам оценить его опыт и относительную успешность. Следует остерегаться консультантов, которые являются новичками в профессии или не могут продемонстрировать достижения в сфере финансовых услуг или смежных областях, например, в бухгалтерском учете.

Структура организации. Консалтинговые фирмы могут иметь самые разнообразные организационные структуры. Одни консультанты практикуют самостоятельно, другие работают в небольших профессиональных компаниях, а третьи – в более крупных организациях с большим количеством сотрудников и, в частности, консультантов. У любой структуры есть свои преимущества и недостатки, и вам, прежде чем стать клиентом организации, нужно понять, как у них поставлено дело.

Предлагаемые услуги. Одни консультанты предлагают исключительно управление активами, в то время как другие оказывают более широкий набор услуг, который обычно включает персональное финансовое планирование (иногда называемое управлением личным состоянием). Целесообразно работать с консультантом, который занимается финансовым планированием, так как инвестиционные решения следует принимать только после оценки финансовой ситуации в целом.

Существующие клиенты. Вам следует поинтересоваться, с какими клиентами работает потенциальный консультант и клиентуру какого рода клиентов считает своей. Если вы вписываетесь в клиентскую базу, то, значит, у консультанта есть опыт работы с подобными вам клиентами.

Содержание

Далее