Как выбрать независимого финансового консультанта

Найти независимого финансового консультанта, который удовлетворяет вашим требованиям, – вопрос чрезвычайной важности. Вы же не хотите нанять первого попавшегося, чтобы потом искать другого. Работа с подходящим человеком с самого начала сохраняет и нервы, и деньги.

На наш взгляд, следующие два аспекта особенно важны для установления долгосрочных успешных отношений с консультантом.

1. Философия инвестирования. Существует множество философий и методов управления инвестициями и консультирования по финансовым вопросам. Когда, прочитав эту книгу, вы поймете, какой инвестиционный подход наилучшим образом отвечает вашим целям, нужно найти такого консультанта, который будет разделять вашу инвестиционную философию и ваше видение инвестиций и рынков. Естественно, консультант должен иметь сложившуюся систему представлений и методов и уметь доходчиво обрисовать ее. Если у него нет твердого мнения или он не способен ясно выразить его, лучше поискать другого консультанта.

2. Личные взаимоотношения и доверие. Для успешного сотрудничества с консультантом вам нужно установить с ним тесные взаимоотношения, в том числе сообщить важную личную информацию (о себе и семье), отражающую как финансовую, так и эмоциональную стороны. Чтобы успешно вести дела, консультанту нужно как можно больше знать о вас. Помимо финансовых вопросов, он должен понимать, как вы относитесь к деньгам, каковы ваши мечты и стремления. Не нанимайте того, кому вам не захочется рассказывать о себе!

Слава Україні!

Адмін сайту, який є громадянином України та безвиїзно перебуває в Україні на протязі всього часу повномасштабної російської агресії, зичить щастя та мирного неба всім українським хлопцям та дівчатам! Також він рекомендує українським трейдерам кращих біржових та бінарних брокерів, що мають приємні торгові умови та не співпрацюють з російською федерацією. А саме:

Exness – для доступу до валютного ринку;

RoboForex – для роботи з CFD-контрактами на акції;

Deriv – для опціонної торгівлі.

Ну, і звичайно ж, заборонену в росії компанію Альпарі, через яку Ви маєте можливість долучитися як до валютного ринку, так і до торгівлі акціями та бінарними опціонами (Fix-Contracts). Крім того, Альпарі ще цікава своїми інвестиційними можливостями. Дивіться, наприклад:

рейтинг ПАММ-рахунків;

рейтинг ПАММ-портфелів.

Все буде Україна!

Есть и ряд других моментов, на которые следует обратить внимание при разговоре с кандидатом.

Профессиональная квалификация. Тот факт, что консультант имеет одно или несколько профессиональных званий, свидетельствует о его стремлении к росту и наличии как минимум приемлемой квалификации в своей области. Наиболее распространенные звания в сфере финансов: дипломированный специалист по финансовому планированию (CFP), дипломированный финансовый аналитик (CFA) и дипломированный бухгалтер (СРА).

Образование. Выясняя, какое образование получил кандидат в консультанты, поинтересуйтесь, где он учился и что изучал – это поможет оценить его уровень интеллекта и умение решать проблемы.

Опыт. Зачастую финансовыми консультантами становятся после приобретения опыта в других областях. Знание профессиональной биографии консультанта поможет вам оценить его опыт и относительную успешность. Следует остерегаться консультантов, которые являются новичками в профессии или не могут продемонстрировать достижения в сфере финансовых услуг или смежных областях, например, в бухгалтерском учете.

Структура организации. Консалтинговые фирмы могут иметь самые разнообразные организационные структуры. Одни консультанты практикуют самостоятельно, другие работают в небольших профессиональных компаниях, а третьи – в более крупных организациях с большим количеством сотрудников и, в частности, консультантов. У любой структуры есть свои преимущества и недостатки, и вам, прежде чем стать клиентом организации, нужно понять, как у них поставлено дело.

Предлагаемые услуги. Одни консультанты предлагают исключительно управление активами, в то время как другие оказывают более широкий набор услуг, который обычно включает персональное финансовое планирование (иногда называемое управлением личным состоянием). Целесообразно работать с консультантом, который занимается финансовым планированием, так как инвестиционные решения следует принимать только после оценки финансовой ситуации в целом.

Существующие клиенты. Вам следует поинтересоваться, с какими клиентами работает потенциальный консультант и клиентуру какого рода клиентов считает своей. Если вы вписываетесь в клиентскую базу, то, значит, у консультанта есть опыт работы с подобными вам клиентами.

Содержание

Далее